न्यूयॉर्क राज्य के अटॉर्नी जनरल लेटिटिया जेम्स ने सिटीबैंक पर यह कहते हुए मुकदमा दायर किया है कि यह ग्राहकों को हैकरों और घोटालों से बचाने में विफल रहा है और धोखेबाजों को उनके खातों से लाखों डॉलर चुराने की अनुमति देने के बाद पीड़ितों को मुआवजा देने से इनकार कर दिया है। शिकायत में आरोप लगाया गया है कि वित्तीय संस्थान ने इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर एक्ट (ईएफटीए) के उल्लंघन में धोखाधड़ी पीड़ितों को गैरकानूनी तरीके से प्रतिपूर्ति देने से भी इनकार कर दिया।
क्योंकि सिटीबैंक ऑनलाइन बैंकिंग और मोबाइल बैंकिंग वायर ट्रांसफर सेवाएं प्रदान करता है, इसलिए उसे धोखाधड़ी पीड़ितों को मुआवजा भी प्रदान करना चाहिए, जैसे कि उसी कानून के तहत इलेक्ट्रॉनिक क्रेडिट या डेबिट कार्ड धोखाधड़ी के पीड़ितों को सुरक्षा प्रदान की जाती है।
यूरोपीय मुक्त व्यापार क्षेत्र के लिए बैंकों को अनधिकृत इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन के कारण खोई या चोरी हुई किसी भी धनराशि के लिए ग्राहकों को प्रतिपूर्ति करने की आवश्यकता होती है। हालाँकि, न्यूयॉर्क राज्य के अटॉर्नी जनरल जेम्स ने कहा कि सिटीबैंक ने इन नियमों में एक विशेष अपवाद का फायदा उठाया, जिसके परिणामस्वरूप उपभोक्ताओं द्वारा हैक किए जाने या धोखाधड़ी का शिकार होने के बाद दायर किए गए मुआवजे के आवेदनों को अस्वीकार कर दिया गया, जिससे न्यूयॉर्क के उपभोक्ताओं को भारी आर्थिक नुकसान हुआ, जिसकी राशि लाखों डॉलर थी।
अटॉर्नी जनरल जेम्स ने कहा: "बैंकों को आपका पैसा रखने के लिए सबसे सुरक्षित स्थान होना चाहिए, फिर भी सिटीबैंक की लापरवाही ने घोटालेबाजों को मेहनती लोगों से लाखों डॉलर चुराने की अनुमति दी। कई न्यूयॉर्कवासी बिलों का भुगतान करने या महत्वपूर्ण घटनाओं के लिए बचत करने के लिए ऑनलाइन बैंकिंग पर भरोसा करते हैं, और यदि कोई बैंक ग्राहक खातों की सुरक्षा सुनिश्चित नहीं कर सकता है, तो वे अपनी सबसे बुनियादी जिम्मेदारी में विफल हो रहे हैं। ग्राहक खातों से लाखों डॉलर की चोरी को बचाने और रोकने में सिटीबैंक की विफलता के लिए कोई बहाना नहीं है, और मेरा कार्यालय अवैध पर आंखें नहीं मूंदेगा। बड़े बैंकों का आचरण।"
न्यूयॉर्क के अटॉर्नी जनरल ने इस बात की जांच शुरू की है कि सिटीबैंक ग्राहकों को स्कैमर्स और हैकर्स से कैसे बचाता है, और पाया कि बैंक संभावित धोखाधड़ी गतिविधि के संकेतों का जवाब देने में विफल रहा है। विशेष रूप से, बैंक के सिस्टम ने अज्ञात उपकरणों का उपयोग करने वाले, नए स्थानों से खातों तक पहुंचने या यहां तक कि उपयोगकर्ता की बैंकिंग क्रेडेंशियल बदलने वाले हमलावरों को प्रभावी ढंग से प्रतिक्रिया नहीं दी।
इसके अतिरिक्त, सिटीबैंक कई खातों से एक ही खाते में धनराशि स्थानांतरित करने के प्रयासों को चिह्नित करने और अवरुद्ध करने में विफल रहा, जिससे दुर्भावनापूर्ण अभिनेताओं के लिए पीड़ित के सिटीबैंक खाते से कुछ ही मिनटों में हजारों डॉलर स्थानांतरित करना आसान हो गया।
शिकायत में ग्राहकों द्वारा बैंक को प्रारंभिक रिपोर्ट सौंपने के बाद स्वचालित रूप से जांच शुरू करने या कानून प्रवर्तन को धोखाधड़ी गतिविधि की रिपोर्ट करने में सिटीबैंक की कथित विफलता पर भी प्रकाश डाला गया है।
जिन पीड़ितों ने सिटीबैंक से शिकायत की, उन्हें भी फोन पर लंबे समय तक इंतजार करना पड़ा, जिससे घोटालेबाजों को चुराए गए धन को तीसरे पक्ष के बैंकों में नियंत्रित बैंक खातों में स्थानांतरित करना जारी रखने की अनुमति मिली।
सिटीबैंक के प्रतिनिधियों ने कथित तौर पर उन ग्राहकों को झूठा आश्वासन दिया जिनके खाते हैक कर लिए गए थे या घोटालेबाजों द्वारा कब्जा कर लिया गया था कि उनके धन सुरक्षित थे और तत्काल कार्रवाई किए बिना चुराए गए धन को वापस करने का वादा किया था।
इसके अलावा, उन्होंने स्थानीय सिटीबैंक शाखाओं में उपभोक्ताओं को उनके द्वारा अनुभव किए गए घोटालों का विवरण देने वाले विशेष हलफनामों पर हस्ताक्षर करने के लिए गलत तरीके से निर्देशित किया, फिर उस जानकारी का उपयोग पीड़ितों को दोषी ठहराने और पूर्व निर्धारित निष्कर्षों को रेखांकित करने वाले टेम्पलेट पत्रों के साथ प्रतिपूर्ति के लिए उनके दावों को अस्वीकार करने के लिए किया, जैसे कि अपने खातों की पर्याप्त रूप से सुरक्षा करने में विफल होना या घोटालेबाजों को खाते की जानकारी सौंपना।
अटॉर्नी जनरल जेम्स ने कहा, "इस मुकदमे के माध्यम से, अटॉर्नी जनरल जेम्स सिटीबैंक की भ्रामक प्रथाओं को रोकने और उन पीड़ितों से मुआवज़ा, जुर्माना और जुर्माना वसूलने की कोशिश कर रहे हैं जिन्हें पिछले छह वर्षों में प्रतिपूर्ति से वंचित कर दिया गया था।"
दो साल पहले, जेम्स ने राज्य अटॉर्नी जनरल के एक गठबंधन का भी नेतृत्व किया था, जिसमें जेपी मॉर्गन चेज़, बैंक ऑफ अमेरिका, यूएस बैंक और वेल्स फ़ार्गो सहित प्रमुख बैंकों से उपभोक्ता खातों पर ओवरड्राफ्ट शुल्क खत्म करने का आग्रह किया गया था।