30 बिलियन "चेंगक्सिंग सिस्टम" धोखाधड़ी मामले ने नई प्रगति की है। आज, धोखाधड़ी मामले के पीड़ित JD.com ने विशेष रूप से जवाब दिया, "मामला अदालत में लाया गया है। यह एक अविश्वसनीय दुर्भावनापूर्ण मुकदमा है। नूह ने संघर्षों को भटकाने के लिए निवेशकों को गुमराह किया। हमारा मानना है कि अदालत निष्पक्ष निर्णय देगी, और हर कोई मामले की प्रगति पर ध्यान दे सकता है।"
JD.com ने एक बयान जारी कर कहा कि, एक बिना सोचे-समझे पीड़ित के रूप में, JD.com एक दुर्भावनापूर्ण मुकदमे में शामिल था जो चार साल तक चला, और कंपनी की प्रतिष्ठा और अधिकारों और हितों को भारी नुकसान हुआ।
धोखाधड़ी एक पोंजी योजना की याद दिलाती है, जो योजना को चालू रखने के लिए पुराने निवेशकों के मूलधन और ब्याज को चुकाने के लिए नए निवेशकों से प्राप्त धन का उपयोग करती है। चेंगक्सिंग मामले में, यह न केवल गाजर अध्याय था जिसने धोखाधड़ी को पूरा किया, बल्कि प्रदर्शनों का एक पूरा सेट भी था, जो "इनफर्नल अफेयर्स" के बराबर था।
एक गाजर सील के कारण वास्तव में लियू क़ियांगडोंग पर मुकदमा चलाया गया और इंटरनेट दिग्गज को 3.5 बिलियन का चूना लगाया गया। क्यों?
01. कैरेट चैप्टर स्कैम एक बिजनेस वॉर फिल्म की तरह ही रोमांचक है
जुलाई 2019 में, नोआ वेल्थ ने सबसे पहले चेंगक्सिंग इंटरनेशनल से जुड़े 3.5 बिलियन के घोटाले की खबर दी, जिससे पूंजी बाजार में हंगामा मच गया। इसके बाद, अधिक से अधिक वित्तीय संस्थान "स्नोबॉल" की तरह प्रभावित हुए।...बाद में, नूह ने चेंगक्सिंग और JD.com के खिलाफ मुकदमा दायर किया, जो 24 नवंबर को शंघाई वित्तीय न्यायालय में आयोजित एक मुकदमा था।
यह समझा जाता है कि 24 नवंबर को मुकदमे में, नूह वेल्थ के स्वामित्व वाले शंघाई गोफर और ज़ियान ऑटोमोबाइल ने मांग की थी कि JD.com सहित चार कंपनियां 3.5 बिलियन युआन से अधिक के सभी नुकसानों की भरपाई करें जो "चेंगक्सिंग सिस्टम" मामले में पहचाने गए थे।
हालाँकि, लुओ जिंग मामले में अदालत के प्रथम दृष्टया फैसले के मद्देनजर, यह पाया गया कि JD.com और अन्य कंपनियां और कर्मचारी चेंगक्सिंग की धोखाधड़ी से अनजान थे, और संबंधित सहयोग अनुबंध, मुहर और सामग्री सभी जाली थे। कई कानूनी विशेषज्ञों का मानना है कि JD.com से नूह की ऋण वसूली आशावादी नहीं है।
JD.com के लिए, यह नूह के स्वामित्व वाली एक नकली कंपनी द्वारा उल्लंघन किए जाने और दूसरे पक्ष को 3.5 बिलियन युआन का भुगतान करने के बराबर है।यह "जब कोई व्यक्ति घर पर बैठता है, तो बर्तन स्वर्ग से आता है" के समान है।
मामले का आरंभकर्ता लुओ जिंग नाम का एक हांगकांग व्यवसायी था। वह एक समय "व्यापार जगत में मुलान" के रूप में जानी जाती थीं और ताइशान क्लब, हुपन क्लब और डोंगक्सिंग क्लब जैसे उच्च-स्तरीय व्यापारिक मंडलों की मालिक थीं। लुओ जिंग ने कुछ ही वर्षों में तीन सूचीबद्ध कंपनियों का अधिग्रहण किया, अर्थात् ए-शेयर बॉक्सिन शेयर (अब इसका नाम बदलकर "*ST बॉक्सिन"), हांगकांग-सूचीबद्ध कैम्सिंग इंटरनेशनल होल्डिंग्स (अब इसका नाम बदलकर "ब्यूटीफुल डेवलपमेंट"), और सिंगापुर मुख्य बोर्ड सूचीबद्ध कंपनी कैम्सिंग हेल्थकेयर (बीएसी)। दुनिया को "चेंग्ज़िंग प्रणाली" के रूप में जाना जाता है।
चित्र | लुओ जिंग (इंटरनेट से)
शुरुआती वर्षों में, लुओ जिंग ने व्यापक ऋण अधिग्रहण के माध्यम से सफलता हासिल की, और फिर मुख्य भूमि में प्रवेश किया।लुओ जिंग का पूंजी बाजार में एक लंबा करियर है और उन्होंने JD.com और Suning जैसी कंपनियों के प्राप्य खातों के व्यवसाय को संभाला है। वह स्वयं भुगतान अग्रिम कर देगी। ये अग्रिम भुगतान चेंगक्सिंग कंपनियों के वित्तीय डेटा में प्राप्य खातों के रूप में दर्ज किए जाते हैं।
इस व्यवसाय ने भारी मुनाफा कमाया है और धोखाधड़ी के मामलों को भी बढ़ावा दिया है। लुओ जिंग ने अपने हाथों में प्राप्य खातों को "बढ़ाने" के लिए गलत तरीकों का इस्तेमाल किया, और फिर इसका इस्तेमाल पैसे उधार लेने के लिए किया, अंततः "स्नेक टुनज़ियांग" अधिग्रहण के अपने उद्देश्य को प्राप्त किया।
तकनीक काफी अपरिष्कृत है, लेकिन उत्साह किसी भी व्यावसायिक युद्ध ब्लॉकबस्टर से कमतर नहीं है।
लुओ जिंग ने सबसे पहले अपनी बहन के लिए दो नकली मुहरें उकेरने की व्यवस्था की, एक JD.com से और एक Suning से। उसने बड़ी संख्या में झूठे अनुबंध बनाने और अपने प्राप्य खातों को बढ़ाने के लिए नकली मुहरों का उपयोग किया।
बाहरी दुनिया की नज़र में, अच्छी प्रतिष्ठा और बड़े पैमाने के साथ JD.com और Suning जैसे इंटरनेट दिग्गज निश्चित रूप से चेंगक्सिंग के खातों को समय पर प्राप्य भुगतान करेंगे। चेंगक्सिंग निवेश और वित्तपोषण संस्थानों से पैसा उधार लेने के लिए संपार्श्विक के रूप में "उच्च गुणवत्ता वाले ऋण" का उपयोग कर सकता है।
उसी समय, लुओ जिंग ने "पैसे से पैसे का खेल पैदा होता है" खेला। हमेशा की तरह, निवेश और वित्तपोषण संस्थान अनुबंधों की पुष्टि के लिए JD.com और Suning को ढूंढेंगे। लुओ जिंग ने कर्मियों को भेजा और अपने कर्मचारियों को JD.com और Suning के कार्य बैज और विज़िटर कोड लाने, कंपनी के कर्मचारी होने का नाटक करने, JD.com और Suning में प्रवेश करने और जांच को भ्रमित करने के लिए गलियारों में निवेश और वित्तपोषण संस्थानों से मिलने के लिए कहा।
चेंगक्सिंग कंपनियों के पास JD.com और Suning के साथ कुछ व्यापारिक सौदे हैं, इसलिए कर्मचारियों के लिए कंपनी में प्रवेश की अनुमति देना मुश्किल नहीं है। परिणामस्वरूप, नूह को नकली JD.com और नकली Suning कर्मचारियों से झूठे वादे मिले कि ये अनुबंध वास्तविक और वैध थे।
इसके अलावा, लुओ जिंग ने एक नकली ऑनलाइन बैंकिंग गुआंग्डोंग कंपनी भी पंजीकृत की और एक नकली JD.com VC प्लेटफ़ॉर्म बनाया। इसका उद्देश्य JD.com और Suning खातों को नकली बनाना है ताकि निवेश और वित्तपोषण संस्थानों को विश्वास हो कि खरीद अनुबंध वास्तविक है, ताकि संस्थान लुओ जिंग को पैसा उधार देना जारी रख सकें।
बेशक, इस मामले में फायदे की कोई कमी नहीं है।प्रासंगिक न्यायिक सामग्रियों के अनुसार, लुओ जिंग ने सितंबर 2016 से नोक्सिया के तहत नूह फंड के निवेश निदेशक फेंग जियानहुआ को बार-बार पैसा दिया है, कुल मिलाकर 3 मिलियन हांगकांग डॉलर से अधिक। फैंग जियानहुआ ने आंखें मूंद लीं और लुओ जिंग के "सच्चाई को छिपाने" के ऑपरेशन को स्वीकार कर लिया।
इस तरह, लुओ जिंग के धोखाधड़ी के खेल का पता नहीं चल सका। JD.com और Suning चेंगक्सिंग के प्रतिकूल संचालन से पूरी तरह से अनभिज्ञ थे, और निवेश और वित्तपोषण संस्थानों ने उचित परिश्रम प्रक्रिया में बड़ी लापरवाही की थी।
बाद में, नोआ वेल्थ ने रोलिंग आधार पर दसियों अरबों निजी इक्विटी फंड जारी करना जारी रखा और "जेडी.कॉम और सनिंग से प्राप्य खातों के हस्तांतरण" के विक्रय बिंदु का उपयोग करते हुए, चेंगक्सिंग समूह को भारी मात्रा में वित्तपोषण प्रदान किया। चेंगक्सिंग ने 6.6 बिलियन युआन चुकाने के लिए नकली Jingdong खातों का उपयोग किया, और शेष 3.5 बिलियन युआन ने एक बड़ा विस्फोट किया।
प्रतिकूल परिचालनों की इस लहर के कारण भारी कानूनी जोखिमों का सामना करना पड़ा। लुओ जिंग की मूल योजना पहले पैसे उधार लेना, फिर व्यवसाय का विस्तार करने के लिए सूचीबद्ध कंपनियों का अधिग्रहण करना, पंख भरने तक इंतजार करना, फिर छेद भरना और अंत में "अंडे देने के लिए मुर्गी उधार लेना" थी।
हालाँकि, निवेश आय उम्मीद के मुताबिक अच्छी नहीं थी और लुओ जिंग की पूंजी श्रृंखला टूट गई थी। यह देखते हुए कि कुछ गड़बड़ है, लुओ जिंग ने नूह वेल्थ के नियंत्रक वांग जिंगबो से संपर्क किया, और उन्हें कठिनाइयों से निपटने में मदद करने के लिए अरबों वित्तीय उत्पाद जारी करने के लिए कहा। अप्रत्याशित रूप से, वांग जिंगबो ने तुरंत पुलिस को बुलाया, और लुओ जिंग को आजीवन कारावास की सजा सुनाई गई, और धोखाधड़ी में भाग लेने वाले उसके कर्मचारियों को भी सजा सुनाई गई।
02. JD.com के "बलि का बकरा" बनने के पीछे, नूह ने बार-बार धोखाधड़ी के मामलों को उजागर किया है
नूह फाइनेंस, जिसने चेंगक्सिंग विभाग को पैसा उधार दिया था, को 3.5 बिलियन का भारी नुकसान हुआ, जबकि लुओ जिंग और चेंगक्सिंग विभाग पर भारी कर्ज का बोझ था, इसलिए नूह फाइनेंस ने JD.com और Suning से घाटे की वसूली करने की योजना बनाई। ऐसा करना बलि का बकरा ढूंढने के बराबर है, और घायल पक्षों के रूप में, JD.com और Suning को "अपना कर्ज चुकाना होगा।"
घटना के बाद कई निवेशकों ने नूह की संपत्ति पर भी सवाल उठाए।इस साल अप्रैल में, दर्जनों निवेशकों ने एक संयुक्त पत्र जारी कर शंघाई गोफ़र से दस सवालों को स्पष्ट करने के लिए कहा, जिसमें यह भी शामिल था कि क्या नोआ वेल्थ ने धोखाधड़ी में "चेंगक्सिंग ग्रुप" कंपनी के साथ सहयोग किया था और वह जाली JD.com सील की पहचान करने में असमर्थ क्यों थी।
28 नवंबर को लगभग 9:00 बजे, नूह की सहायक कंपनी गोफर एसेट मैनेजमेंट ने अपने वीचैट सार्वजनिक खाते के माध्यम से "चेंगक्सिंग केस" से संबंधित हालिया रिलीज में अशुद्धियों पर एक गंभीर बयान जारी किया। शुरुआती पैराग्राफ में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि इंटरनेट पर फैली "चेंगक्सिंग केस" से संबंधित हालिया सामग्री गंभीर रूप से गलत थी और इसने कंपनी की प्रतिष्ठा के अधिकारों का गंभीर उल्लंघन किया था और निवेशकों और जनता को गुमराह किया था।
इस संबंध में, कुछ लेनदार अधिकार चिकित्सकों ने कहा कि दो "गाजर टिकटों" ने 30 अरब युआन की धोखाधड़ी की। ये घटना अविश्वसनीय भी है और अविश्वसनीय भी. जालसाज़ जानबूझकर किया गया होगा, लेकिन जिन वित्तीय संस्थानों या प्लेटफार्मों ने उचित परिश्रम किया, उनके लिए बहुत सारी ज़िम्मेदारियाँ भी हैं।
व्यवसायी ने कहा कि हालांकि नूह वेल्थ फाइनेंशियल के एक निश्चित व्यक्ति ने 2 मिलियन युआन से अधिक की रिश्वत ली, कंपनी में सामान्य ज्ञान निर्णय तर्क का भी अभाव था, जोखिम नियंत्रण प्रबंधन के बारे में कोई जागरूकता नहीं थी, और उचित परिश्रम प्रक्रिया में कमी थी। साथ ही, प्लेटफ़ॉर्म पक्ष के लिए, धोखेबाजों के लिए नकली कंपनी बैज या कर्मचारियों द्वारा मुख्य कार्यालय भवन में प्रवेश करना उचित नहीं है, क्योंकि प्रवेश नियंत्रण, सुरक्षा, फ्रंट डेस्क प्रक्रियाओं सहित, आदि, संबंधित कंपनी के प्रबंधन तंत्र में खामियों को दर्शाते हैं।
जैसे ही मामला आगे बढ़ा, JD.com ने प्रतिक्रिया में आज एक बयान जारी किया, जिसमें कहा गया कि चेंगक्सिंग अनुबंध धोखाधड़ी प्रक्रिया के दौरान, चेंगक्सिंग कंपनी ने नूह वेल्थ और इसकी सहायक कंपनी गोफर एसेट्स, जिसे "वैश्विक व्यापक वित्तीय मंच" के रूप में जाना जाता है, को आसानी से धोखा देने और गोफर से भारी मात्रा में वित्तपोषण प्राप्त करने के लिए नकली जेडी आधिकारिक मुहरों, नकली जेडी कर्मचारियों, नकली जेडी सिस्टम और झूठे लेनदेन डेटा का इस्तेमाल किया, जब तक कि यह विस्फोट नहीं हुआ।
दो साल से अधिक समय तक चली धोखाधड़ी का सामना करते हुए, गोफर की संपत्ति के उचित परिश्रम के काम में स्पष्ट खामियां दिखाई दीं और निवेश और वित्तपोषण प्रबंधन में भारी खामियां थीं। वरिष्ठ कार्यकारी फैंग जियानहुआ ने चेंगक्सिंग की भारी रिश्वत स्वीकार की (और पहली बार में उसे सजा सुनाई गई), जिसके परिणामस्वरूप निवेशकों को भारी नुकसान हुआ और निवेशकों के प्रति संबंधित जिम्मेदारियों और दायित्वों को पूरा करने में विफलता हुई।
सार्वजनिक जानकारी के अनुसार, नोआ वेल्थ में हाल के वर्षों में इसी तरह की दस से अधिक घटनाएं हुई हैं। इसे दसियों अरबों की धनराशि को भुनाने में समस्याओं का सामना करना पड़ा है, और इसने बार-बार निवेशकों से जानकारी छिपाई है। इसे नियामक अधिकारियों द्वारा बार-बार चेतावनी दी गई है और दंडित किया गया है, जो दर्शाता है कि इसमें दीर्घकालिक गंभीर जोखिम नियंत्रण खामियां हैं।
वर्तमान में, "चेंगक्सिंग केस" से संबंधित आपराधिक मामले को पहले उदाहरण में सुनाया गया है, और चेंगक्सिंग के वास्तविक नियंत्रक लुओ जिंग और अन्य धोखाधड़ी संदिग्धों को सजा सुनाई गई है। नूह वेल्थ और गोफर एसेट अभी भी निवेशकों के विश्वास को नजरअंदाज करते हैं, अपने आंतरिक प्रबंधन के मुद्दों की जांच करने से इनकार करते हैं, और जनता को भ्रमित करने और निवेशकों और आम जनता को गुमराह करने के प्रयास में तीसरे पक्ष JD.com के खिलाफ दुर्भावनापूर्ण रूप से उच्च लागत वाला मुकदमा शुरू करते हैं। वे जिम्मेदारियों से भागते हैं और अपने लिए "बलि का बकरा" ढूंढते हैं। मुझे विश्वास है कि अदालत मामले का निष्पक्षता से फैसला करेगी।
सन्दर्भ:
1. "पूरे सेट का प्रदर्शन किया!" दो "गाजर टिकटों" ने 30 अरब युआन की धोखाधड़ी की। क्या JD.com पर "बंदूक छोड़ने" का अनुचित आरोप है? "--मामलों के राज्य
2. "दो गाजर टिकटों के कारण हुआ एक चौंकाने वाला घोटाला" - सिटी सर्कल
3. "दो गाजर टिकटों ने 30 अरब की धोखाधड़ी की, और यहां तक कि टीवी नाटकों ने भी इसे इस तरह फिल्माने की हिम्मत नहीं की" - रडार फाइनेंस