30 जून को, लगभग 1,700 ब्रिटिश निवेशकों ने दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म बिनेंस और इसके संस्थापक चांगपेंग झाओ के खिलाफ लंदन के उच्च न्यायालय में एक वर्ग कार्रवाई मुकदमा दायर किया, जिसमें ब्रिटिश वित्तीय नियामक से प्राधिकरण के बिना घरेलू खुदरा निवेशकों को उच्च जोखिम वाले, जटिल क्रिप्टोक्यूरेंसी डेरिवेटिव बेचने का आरोप लगाया गया और कम से कम 150 मिलियन पाउंड (लगभग यूएस $ 200 मिलियन) के नुकसान के मुआवजे की मांग की गई।
वादी ने दावा किया कि 2019 के अंत से, बिनेंस-संबंधित संस्थाओं ने ब्रिटिश बाजार में अत्यधिक लीवरेज अनुबंधों सहित विभिन्न प्रकार के व्युत्पन्न उत्पाद प्रदान करना जारी रखा है, और इन उत्पादों को ऑनलाइन प्रचार, विपणन गतिविधियों आदि के माध्यम से खुदरा निवेशकों को बढ़ावा दिया है, लेकिन ब्रिटिश वित्तीय सेवाओं और बाजार अधिनियम के प्रासंगिक प्रावधानों का उल्लंघन करते हुए, संबंधित अनुपालन दायित्वों को पूरा करने और जोखिमों का पूरी तरह से खुलासा करने में विफल रहे।
लंदन में उच्च न्यायालय को सौंपी गई सामग्री के अनुसार, इस मुकदमे के लक्ष्यों में केमैन आइलैंड्स में पंजीकृत बिनेंस होल्डिंग्स, संयुक्त अरब अमीरात में नेस्ट एक्सचेंज, बिनेंस के संस्थापक चांगपेंग झाओ और कई "अज्ञात व्यक्ति" शामिल हैं जिनकी पहचान अभी तक नहीं की गई है। उन पर ब्रिटिश निवेशकों के लिए अनधिकृत क्रिप्टो डेरिवेटिव को बढ़ावा देने में संयुक्त रूप से भाग लेने का आरोप है। कुछ दावेदारों ने कहा कि उन्हें संबंधित उत्पादों में हजारों पाउंड का नुकसान हुआ है। मुकदमे में कहा गया है कि प्रतिवादियों को "पता था या उन्हें पता होना चाहिए था" कि ये अत्यधिक लाभ उठाने वाले उत्पाद कम समय में भारी नुकसान का कारण बन सकते हैं, लेकिन खुदरा निवेशकों के हितों को गंभीर नुकसान पहुंचाते हुए, उन्हें बेचना और बढ़ावा देना जारी रखा।
वादी की कानूनी टीम ने एक बयान में बताया कि मामले का मूल यह है कि क्या बिनेंस ने यूके नियामक अनुमोदन प्राप्त किए बिना स्थानीय निवेशकों को विनियमन के दायरे में वित्तीय उत्पाद प्रदान किए, और जटिल डिजाइन और उच्च उत्तोलन प्रभावों की मदद से घाटे के जोखिम को बढ़ाया। उन्होंने इस बात पर जोर दिया कि मामले में शामिल क्रिप्टो डेरिवेटिव पारंपरिक वित्तीय बाजारों में जटिल लीवरेज्ड उपकरणों के समान हैं और इसके लिए सख्त पर्यवेक्षण और पारदर्शिता की आवश्यकता होती है। हालाँकि, प्रचार प्रक्रिया के दौरान, संबंधित उत्पादों को भारी संभावित रिटर्न के साथ आसानी से प्राप्त होने वाले निवेश अवसरों के रूप में पैक किया गया था, उपभोक्ताओं को हिंसक मूल्य में उतार-चढ़ाव और परिसमापन जोखिमों की पूरी तरह से याद दिलाए बिना।
बिनेंस ने पहले भी कई बार सार्वजनिक रूप से कहा है कि कंपनी विभिन्न न्यायालयों में स्थानीय नियमों का अनुपालन करने और नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन के लिए अपनी उत्पाद लाइनों को लगातार समायोजित करने के लिए प्रतिबद्ध है। हालाँकि, लंदन में दायर नवीनतम वर्ग कार्रवाई मुकदमे के लिए, इसने अभी तक सार्वजनिक चैनलों के माध्यम से वादी द्वारा उद्धृत विशिष्ट आरोपों का विस्तार से जवाब नहीं दिया है। जैसा कि दुनिया भर की नियामक एजेंसियों ने हाल के वर्षों में क्रिप्टो परिसंपत्तियों और संबंधित डेरिवेटिव लेनदेन की जांच तेज कर दी है, उद्योग के अंदरूनी सूत्रों का मानना है कि यह मुकदमा ब्रिटिश खुदरा निवेशकों के लिए बड़े क्रिप्टो प्लेटफार्मों को जवाबदेह रखने के लिए एक महत्वपूर्ण कानूनी परीक्षण बन जाएगा। परिणाम यूके और अन्य प्रमुख बाजारों में क्रिप्टो एक्सचेंजों के भविष्य के व्यापार लेआउट और अनुपालन रणनीतियों को प्रभावित कर सकते हैं।
